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今年以来A股市场震荡上行,险资股票投资收益持续走高。《证券日报》记者近日从相关渠道获悉,截至今年8月末,险资股票投资(不包括证券投资基金)余额为17578.64亿元,投资收益率达8.95%,是险资“投资性房地产”投资收益率(1.22%)的7.34倍,是险资银行存款收益率(2.45%)的3.65倍。

今年以来险资股票投资向好源于A股走强。今年以来截至8月份末,东方财富(25.820, -0.07, -0.27%)Chioce全部A股(流通市值加权平均)涨幅达20.75%。由于险资股票投资向来重仓配置金融地产股,而今年前8月金融地产股走势稍弱,对险资投资收益有所拖累。尽管如此,在险资各大类资产配置中,股票投资收益最好。

近期多家险企看好A股投资价值,并称将在四季度择机加仓A股。比如,人保资产表示,我国经济如预期持续改善,经济复苏支撑A股维持相对景气。爱心人寿资产管理部相关负责人对《证券日报》记者表示,今年下半年的权益市场仍然具有较好投资价值。

股票投资收益率最好

截至今年8月末,险资运用余额为205210.30亿元,较年初增长10.76%。其中,银行存款26819.47亿元,占资金运用余额的比例为13.07%;债券73338.29亿元,占比35.74%;证券投资基金10047.52亿元,占比4.90%;股票17578.64亿元,较上月末增长0.46%,占比8.57%。

总体来看,目前险资大类资产配置仍以银行存款和债券等固收类资产为主,这两大类资产合计占险资规模的比重超过50%。而权益投资(股票+证券投资基金)规模合计为2.76万亿元,占险资运用规模的13.5%。

从收益率来看,截至今年8月末,险资股票投资收益率达8.95%,是险资债券投资收益率(2.82%)的3.17倍,是险资银行存款收益率(2.45%)的3.65倍,是险资投资性房地产收益率(1.22%)的7.34倍,是险资长期股权投资收益率(4.33%)的2倍。在各大类资产中,险资股票投资收益仍然最高。

险资股票投资收益的走强,有望提振保险股股价。截至10月14日,今年以来,A股五大上市险企中,除中国人寿(47.720, 0.71, 1.51%)(港股02628)与新华保险(66.040, 0.49, 0.75%)(港股01336)外,其他3只保险股涨幅仍为负,大幅跑输上证指数。一直以来权益投资对上市险企净利润的影响最为明显,随着股票投资收益的回升,险企有望迎来较好的全年业绩。

险资持续流入A股

与险资股票投资相呼应的是,今年以来险资通过各种方式持续流入A股。

截至今年8月末,险资股票投资余额为17578.64亿元,证券投资基金余额为10047.52亿元,两项合计为2.76万亿元,较年初的2.43万亿元出现超过3000亿元的净增长。

近年来,随着保险行业保费规模的日益壮大,险资流入权益市场的规模也水涨船高。

从险资流入A股的方式来看,不少险企通过举牌等方式加仓A股股票。据《证券日报》记者梳理,今年以来险资合计20次举牌A、H股上市公司,其中8次举牌对象为A股公司,举牌对象多为银行、地产行业公司。实际上,除举牌之外,险资今年以来还不断在二级市场新进、增持了贵州茅台(1727.940, -1.06, -0.06%)等优质白马股,此外,险资还参与了科创板的“打新”。